Tributos no comércio varejista: conheça os principais e saiba como reduzir seus custos
Conheça os tributos e seja mais competitivo no comércio varejista
No comércio varejista, o entendimento dos tributos é essencial para a gestão eficiente dos negócios.
Desse modo, conhecer os principais impostos e saber como reduzir seus custos pode fazer uma grande diferença na rentabilidade das empresas.
Neste contexto, é fundamental compreender a complexidade do sistema tributário brasileiro e buscar estratégias inteligentes para otimizar a carga tributária.
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Neste artigo, mostraremos os principais tributos no comércio varejista e apresentaremos algumas estratégias que podem auxiliar os empresários a reduzirem seus custos.
Acompanhe!
Caso queira entender melhor como a palavra-chave funciona, veja estas postagens:
Quais são os principais tributos pagos pelo varejo?
Há alguns tributos que devem ser pagos por empresas varejistas, e é muito importante que os donos e gestores compreendam quais são eles para evitar problemas com a Receita Federal.
Alguns dos principais impostos são:
IOF- Imposto de Operações Financeiras
O IOF é um tributo federal que incide sobre o câmbio, seguro, títulos, créditos e valores imobiliários.
(Além disso,)O valor para pagamento do IOF pode variar conforme a natureza de operação financeira.
É importante mencionar que o IOF é um imposto que incide diretamente sobre o consumidor, sendo muitas vezes repassado para os preços finais dos produtos e serviços.
ICMS – Imposto sobre a Circulação de Mercadorias e Serviços
O ICMS é um tributo estadual que incide sobre a circulação de mercadorias e a prestação de serviços.
A alíquota, por sua vez, varia de acordo com cada estado e tipo de produto ou serviço.
(Desse modo,)Além disso, é de responsabilidade das empresas recolher o ICMS e repassá-lo ao governo estadual.
ISS – Imposto sobre Serviços
Já o ISS é um imposto municipal que incide sobre a prestação de serviços. Cada município pode estabelecer sua própria alíquota e legislação para o ISS.
Os serviços sujeitos ao ISS são variados, como consultorias, transportes, serviços médicos, entre outros.
O recolhimento do ISS é de responsabilidade das empresas prestadoras de serviços.
PIS – Programa de Integração Social
O PIS é uma contribuição social federal que incide sobre o faturamento das empresas.
Geralmente ele tem uma alíquota que varia de 1,65% para empresas optantes pelo regime tributário do Lucro Real ou 0,65% para empresas optantes pelo Lucro Presumido.
Os recursos arrecadados com o PIS são destinados a programas de seguro-desemprego, abono salarial e financiamento de programas sociais.
COFINS – Contribuição para o Financiamento da Seguridade Social
Além disso, assim como o PIS, a COFINS é uma contribuição social federal que incide sobre o faturamento das empresas varejistas.
Sua alíquota pode variar de 7,6% para empresas optantes pelo regime do Lucro Real ou 3% para empresas optantes pelo Lucro Presumido.
A arrecadação da COFINS é destinada ao financiamento da seguridade social, que inclui a saúde, a previdência social e a assistência social.
Quando as autoridades cobram esses tributos?
Os tributos mencionados são cobrados em diferentes momentos e formas no comércio varejista.
- IOF: o IOF é cobrado até 30 dias após a realização de alguma operação de crédito, ele incide sobre operações como empréstimos, financiamentos, operações de câmbio, seguros, operações com cartões de crédito, entre outros;
- ICMS: é cobrado na venda de mercadorias ou prestação de serviços. Geralmente, as empresas embutem o ICMS no preço final dos produtos e serviços, ou seja, o consumidor paga o valor do ICMS juntamente com o preço da compra;
- ISS: O ISS é cobrado pela prestação de serviços e a alíquota varia de acordo com a legislação municipal. O valor do ISS é geralmente calculado sobre o valor do serviço prestado;
- PIS e COFINS: ambos são cobrados mensalmente ou trimestralmente, dependendo do regime tributário adotado pela empresa. Geralmente, essas contribuições são calculadas sobre o faturamento bruto da empresa;
É importante ressaltar que cada tributo possui suas próprias regras e prazos de pagamento, e é essencial que as empresas estejam atentas a essas obrigações fiscais para evitar problemas com o Fisco.
Como reduzir os tributos no meu varejo?
Sabemos que a incidência dos tributos no varejo pode acarretar prejuízos financeiros, contudo é possível reduzi-los com algumas práticas.
Planejamento tributário
Realizar um estudo detalhado sobre o regime tributário mais vantajoso para o seu negócio é um dos primeiros passos para reduzir os tributos.
Avalie quando é adequado optar pelo Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real, levando em consideração o faturamento, atividades da empresa e despesas tributárias.
Classificação correta de produtos e serviços
Verifique se os produtos e serviços oferecidos por seu varejo estão classificados corretamente na legislação fiscal.
A classificação inadequada pode resultar em uma tributação maior do que o necessário.
Acompanhamento das atualizações tributárias
Esteja sempre atualizado sobre as mudanças na legislação tributária para aproveitar oportunidades de redução de impostos ou evitar penalidades pela Receita Federal.
É fundamental consultar um contador e especialista em tributação para garantir que seu negócio esteja cumprindo corretamente todas as obrigações fiscais.
Controle de despesas e deduções
Mantenha um controle rigoroso das despesas do varejo e aproveite as deduções permitidas pela legislação tributária.
Isso ajudará a diminuir a base de cálculo dos impostos e, consequentemente, reduzir o valor dos tributos a pagar.
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